Одной из задач регулятора в этой сфере является ориентирование кредитных организаций на выявление в общей массе финансовых операций переводов денежных средств, не имеющих очевидного экономического смысла, так называемых транзитных операций.

В последнее время участились случаи вовлечения населения в незаконные схемы по отмыванию денег. Люди из социально незащищенных слоев населения (школьники старших классов, студенты, пенсионеры и др.) фактически становятся соучастниками действий, носящих признаки финансовых правонарушений. Мошенники обращаются непосредственно к держателям банковских карт с предложением купить у них эти карты (со всеми необходимыми документами). За лакомый кусочек пластика предлагают, как правило, от 500 до 2000 рублей. Граждане, ни о чем не подозревая, продают оформленную карту. Им кажется, что они ничем не рискуют, ведь карта продается с нулевым балансом. Однако впоследствии эти карты используются для осуществления несанкционированных операций, отвечать за которые, вполне возможно, придется ее владельцу.

Подобная схема действует до тех пор, пока банк не обнаружит сомнительную операцию. Если кредитная организация признает проведенную операцию подозрительной, она должна направить полученные сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Кроме того, со следующего года между банками начнет действовать механизм обмена данными. Впоследствии банки могут отказать владельцу карты в получении ряда финансовых услуг.

Особое внимание следует уделить вовлечению несовершеннолетних жителей Удмуртии в подобные схемы. Родители должны рассказать своим детям о возможных негативных последствиях. Каждый житель республики должен понимать, что незаконно обналиченные деньги в дальнейшем используются для обслуживания теневого бизнеса, негативно влияют на наполняемость бюджетов всех уровней и представляют опасность для общества.