В Курганской области выявляют мошенников на финансовом рынке.
В Курганской области была выявлена нелегальная компания, занимавшаяся отъемом средств у населения под предлогом инвестиций в криптовалюту и технологию блокчейн. Реклама данной компании располагалась в местных средствах массовой информации, а также в общественных местах – на остановочных комплексах и на транспорте. Компания предлагала высокий доход от вложенных в нее средств – до 937%, а на некоторых сделках до 8000%. Ее деятельность приостановлена, однако специалисты Отделения Курган советуют знать признаки нелегальных участников рынка.
Перед принятием решения о заключении договорных отношений с организациями, предоставляющими финансовые услуги специалисты Отделения Курган рекомендуют:
1. Проверять, есть ли информация об организации в официальном реестре на сайте Банка России (адрес: www.cbr.ru, раздел "Финансовые рынки").
2. Внимательно читать условия договора. Узнайте полную стоимость услуги, которая должна быть указана в договоре. Также убедитесь, что рекламируемые условия зафиксированы в договоре.
3. Если обещанная доходность по размещению ваших средств многократно превышает рыночный уровень (свыше 20% годовых), то, скорее всего, перед вами нелегальная компания.
4. Если организация приглашает привести своих родственников, знакомых в качестве новых клиентов, значит, компания работает по принципу сетевого маркетинга. Это признак финансовых пирамид, вложения в них приведет к потере средств.
С начала 2018 года Банк России выявил уже более 1300 нелегальных кредиторов. Мошенники подстраиваются под любые запросы граждан, предлагая финансовые услуги на более "выгодных" условиях, чем услуги легальных компаний. Деятельность нелегальных компаний нарушает права потребителей, повышает стоимость услуг легального финансового сектора и заранее ставит добросовестных участников рынка в неравные конкурентные условия. Так, на финансовом рынке могут действовать лжебанки, лже-МФО, лжестраховщики, псевдоломбарды, нелегальные форекс-дилеры, работающие без лицензии Банка России. На уловки мошенников попадаются как старшее поколение, так и молодые граждане, обращающиеся за финансовыми услугами. Чаще всего страдают недостаточно информированные и социально-уязвимые группы населения.
За последние два года в Курганской области в адрес правоохранительных органов специалистами Отделения Курган было направлено 10 уведомлений о выявлении 36 организаций, в деятельности которых присутствовали признаки нелегальной деятельности. С февраля 2018 года в Банке России начал функционировать Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке (в г. Краснодаре) и отделы в территориальных управлениях. Теперь вектор работы, в том числе и в Отделении Курган, направлен на упреждение возникновения незаконных практик и их миграцию, а также выстраивание более эффективного взаимодействия с правоохранительными органами и общественностью.
- Чтобы не попасть в сети мошенников, всегда необходимо знакомиться с официальной информацией о деятельности выбранной компании. Мы готовы оказывать информационную помощь населению по вопросам легальности действующих участников финансового рынка, – заверил Николай Картунов, начальник отдела безопасности и защиты информации Отделения Курган Уральского главного управления Банка России. Контактные телефоны в Кургане: 495-198, 495-162, 495-301. Адрес электронной почты: 37SedelnikovOD@cbr.ru.
Кроме того, если вы столкнулись с нарушениями в работе компаний, предоставляющих финансовые услуги, вы можете обратиться в Интернет-приемную Банка России через официальный сайт или позвоните по телефону горячей линии: 8 800 250 40 72.
С уважением,
Горячева Татьяна Федоровна
Пресс-секретарь Отделения Курган
Уральского главного управления
Центрального банка Российской Федерации
т.: +7 3522 495-188
т.ВТС 233-1188
www.cbr.ru