Существует большое количество способов совершения указанного преступления, но конечная цель злоумышленников - это похищение денежных средств дистанционным способом.
Согласно пункту "г" части 3 статьи 158 УК РФ, кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, наказывается штрафом в размере от 100 до 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет. Кроме того, этим же пунктом указанной статьи предусматривается наказание в виде принудительных работ на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1,5 лет или без такового, либо лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового, с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового.
Особенностью таких преступлений, как правило, является то, что всю необходимую информацию о номере карты, её коде безопасности карты (трехзначный код, указанный на обороте карты), номере счета преступникам передают сами потерпевшие.
Вот несколько примеров.
24 января 2020 года неустановленное лицо, с целью хищения денежных средств гражданина Г., хранящихся на его банковской карте, посредством телефонной связи с сотового абонентского номера позвонило последнему и, представившись сотрудником ПАО Сбербанк России, сообщило, что с расчетного счета его банковской карты предпринималась попытка неправомерного списания денежных средств. После этого гражданин Г. по указанию злоумышленника, с целью улучшения защиты от неправомерного списания денежных средств с расчетного счета его банковской карты, со своего мобильного телефона осуществил вход в приложение "Сбербанк онлайн" и установил приложение удаленного управления "Any Desk". В результате чего с расчетного счета его банковской карты было осуществлено хищение денежных средств в сумме 90000 рублей.
Аналогичный случай произошёл 1 февраля 2020 года. Неустановленное лицо с целью хищения денежных средств гражданина Б., хранящихся на его банковской карте, посредством телефонной связи с сотового абонентского номера, представившись сотрудником государственной программы судебных приставов, сообщило гражданину Б. о том, что для получения денежной компенсации за некачественный глюкометр, который он заказал в сети Интернет, необходимо перевести денежные средства в сумме 32000 рублей.
20 февраля преступник вновь связался с гражданином Б. с другого абонентского номера и, представившись работником управления судебных приставов по защите прав потребителей, сообщил, что для разрешения гражданского дела по приобретению товара ненадлежащего качества (глюкометра) в его пользу необходимо перевести денежные средства в сумме 32000 рублей и страховой взнос в размере 41850 рублей. Далее звонки и переводы денежных средств происходили неоднократно. В результате потерпевшему причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 253 850 рублей.
Ещё один случай произошел 25 апреля 2020 года. В этот день неустановленное лицо с целью хищения денежных средств, принадлежащих гражданке С., несколько раз с разных абонентских номеров связывалось с гражданкой С. и, представляясь сотрудником банка, сообщало, что с расчетных счетов её банковских карт осуществлялись неправомерные операции по списанию денежных средств. После этого гражданка С., по указанию незнакомцев, с целью отмены операции "Списание денежных средств", сообщила им номера принадлежащих ей банковских карт, а также коды, поступившие на ее абонентский номер. Таким образом неустановленное лицо, получив доступ к расчетным счетам банковских карт гражданки С., осуществило операции по списанию с них денежных средств на общую сумму 79666 рублей 25 копеек.
Это лишь малая часть преступлений, совершенных неизвестными лицами. Кроме указанных фактов, имеются факты совершения преступлений посредством различных интернет-сайтов объявлений о товарах и услугах, например, AVITO.RU. При продаже вами товара, услуги неизвестное лицо предлагает осуществить предоплату либо оплату товара полностью, без предварительного осмотра приобретаемого. При этом неизвестный просит назвать номер карты, а потом, ссылаясь на технические проблемы, просит назвать код безопасности карты, тем самым получая полный доступ к вашим денежным средствам.
Также при приобретении вами товара в интернет-магазине преступник сообщает, что за доставку товара будет взыматься дополнительная плата и предлагает пройти по ссылке, которая может содержать название сайта. При переходе по указанной ссылке вам необходимо указать свой абонентский номер, номер банковской карты, с которой, якобы, вами будет оплачиваться товар, а затем код, пришедший в СМС-сообщении. Тем самым своими действиями вы предоставляете доступ к своим счетам и денежным средствам.
Кроме того, подобные преступления совершаются посредством социальных сетей, когда при взломе интернет-страницы знакомых, предоставляя фото банковской карты с реквизитами знакомого человека, мошенники просят перевести денежные средства либо сообщают о том, что в ПАО "Сбербанк" проходит юбилейная акция и, если принять в ней участие, можно получить дополнительные денежные средства. Предлагая помощь в оформлении акционной заявки, злоумышленники получают информацию о номере карты и коде безопасности. Самое страшное здесь то, что, находясь в личном кабинете потерпевшего, преступники подают заявку на оформление кредита и при переводе кредитных денежных средств похищают всю сумму.
Стремясь под разными предлогами получить от потенциальной жертвы всю необходимую информацию о его карте, киберпреступники практически ежедневно изобретают новые способы совершения дистанционных краж. Раскрытие таких преступлений требует огромного количества времени и средств. К сожалению, большая часть уголовных дел по ним остаётся нераскрытой, а виновные лица - неустановленными. Злоумышленники используют различные платежные системы для перевода похищенных денежных средств, а используемые ими абонентские номера могут относиться к массиву сотовой связи г. Москвы или Московской области либо других субъектов РФ, однако пользоваться они ими могут на территории третьих субъектов РФ. Отследить такие звонки достаточно сложно, регистрация указанных абонентских номеров, карт, счетов, на которые производятся переводы похищенных средств, как правило, осуществляется на людей, которых не существует.
В связи с вышеизложенным, ОМВД России по Кромскому району настоятельно рекомендует: не приобретайте товар в сети Интернет с непроверенных сайтов; помните или запишите абонентские номера своего банка и в случае поступления звонка из службы безопасности банка - прекращайте общение, уточняйте необходимую информацию в отделении банка; ни при каких обстоятельствах, никогда и никому не сообщайте номер своей банковской карты и, тем более, код безопасности, указанный на обороте банковской карты; ознакомьтесь с настоящим материалом, доведите эту информацию до своих родственников, друзей, знакомых - не становитесь жертвой преступников.