Банки будут блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности

Чтобы выявить "нелегалов" среди своих клиентов и помешать их незаконным действиям, коммерческие банки могут использовать:

список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, опубликованный на сайте Банка России

платформу "Знай своего клиента" — сервис, с помощью которого можно судить об уровне риска той или иной компании.

Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять клиентов из списка особенно тщательно и отказывать им в подозрительных операциях. Если у такого клиента одновременно высокий уровень риска в платформе "Знай своего клиента" — стоит дополнительно повысить его оценку риска. В этом случае клиент лишится возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Соблюдение рекомендаций защитит интересы людей, но не стоит и самим терять бдительность. Вот по каким признакам можно узнать финансовую пирамиду:

вам гарантируют высокий доход без всякого риска

за каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса

вам показывают красивые презентации и не дают взглянуть на финансовые документы

на сайте компании нет контактов для связи.

Принимая решение, не торопитесь. Лучше взять паузу и тщательно все проверить, чтобы не потерять деньги.