Новый способ обмана: зачем мошенники переводят деньги своим жертвам

Аналитик Ульянов описал пять сценариев якобы ошибочных переводов от мошенников

- Вчера мужу на карточку пришли 5500 рублей, — говорит Галина. – Он обратил на это внимание, когда ему позвонила женщина. По голосу – средних лет, очень взволнованная, до слез: "Молодой человек, мы вам случайно перевели деньги. Отправьте нам их назад". Муж проверяет счет – да, есть такая сумма от неизвестной отправительницы. При этом номер, с которого она звонила, не нашего региона. Пока он сомневался, женщина настойчиво писала на ватсап: "Мы беженцы из Белгорода, нам есть нечего. Родственники переслали, чтобы мы могли себе поесть купить".

Галина поняла – это развод и жестко отшила проходимцев – решайте, мол, свои проблемы через банк, мы вам ничего переводить не будем.

- В общем, мы ее заблокировали, — продолжает Галина. – Позже ему приходит сообщение с номера 900 (это официальный номер Сбера, которым с помощью обманных технологий прикрываются мошенники, — Ред.). Пишут, что нужно ввести присланный код на определенном сайте. Мы позвонили знакомой сотруднице банка. Она категорично велела – никаких кодов не вводить и приехать в банк.

На месте муж Галины написал заявление на мошенников, 5500 рублей с его счета сняли и похвалили за бдительность, сказав, что нельзя отсылать деньги назад, все должно быть официально через банк.

- Молча оставлять деньги у себя нельзя, — категорично подчеркнул руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов. - Это неэтично, а также может быть признано как незаконное обогащение. И жертва в данной ситуации будет привлечена к ответственности.

Эксперт описал несколько сценариев якобы ошибочных переводов.

1. Нужно проверить, действительно ли пришли деньги? Или это только сообщение о том, что пришли средства, а фактических денег на счете нет. Это один из распространенных кейсов.

2. Другой случай, это может быть банальное отмывание денег. Возврат в таких случаях происходит переводом на другой счет, а не на тот, с которого пришли денежные средства. Фактически человек – промежуточное звено.

3. Это может быть сигналом, что на человека взяли кредит. Чаще всего микрокредит, когда деньги быстро присылают на карту. В результате, если ты эти деньги возвращаешь отправителю, но фактически мошеннику, то ты, во-первых, отдал эти деньги мошеннику, во-вторых, еще должен кредит закрыть в микрокредитной организации.

4. Данная ситуация может быть часть более сложной частью мошеннической схемы с использованием методов социальной инженерии, когда от жертвы требуется дополнительное действие. Наличие кодов для отмены как будто бы кредита, а по факту как раз подтверждает кодами незаконные действия

5. Это может быть какой-то ошибочный перевод. Фактически тоже возможно. Если вам пришла какая-то сумма и никто с вами не связывается, то сообщите в банк об ошибочном переводе. Пусть они разбираются. Не нужно переводить деньги самостоятельно. И лучше, если возврат денег, обратный перевод, аннулирование осуществляет непосредственно сотрудник банка при согласии получателя.

kp.ru