Контактный способ хищения денежных средств мошенническим путем у граждан предполагает непосредственное личное общение злоумышленника со своей жертвой, может выражаться в покупке подделки какого-либо товара, оказании каких-либо услуг лицами, не имеющими на то разрешения (гадание и снятие порчи, оказание услуг социальными работниками, работниками газовых служб, поликлиник). В данном случае необходимо запомнить как можно больше примет злоумышленников, по возможности записать их данные, место их работы, номера удостоверений, номера телефонов, автомобильные номера.
Бесконтактные мошенничества происходят с помощью телефонной связи или сети Интернета:
Виды бесконтактного мошенничества
Интернет-мошенничества.
Сайты-двойники. Мошенники создают сайт-двойник официального сайта, на котором совершаются онлайн-покупки. Не убедившись в подлинности сайта, посетители оплачивают услугу и переводят деньги на счет преступников.
Покупка товаров в социальных сетях. Многие предпочитают покупать товары в интернете через аккаунты социальных сетей - кто-то из граждан вносит только предоплату, а кто-то полностью переводит сумму на банковские карты незнакомцев. Итог: пострадавшая сторона остается и без товара, и без денег. После перечисления задатка "продавец" исчезает вместе с деньгами и удаляет аккаунт из социальных сетей. Нередко встречаются случаи взлома аккаунтов в социальных сетях, где твой "знакомый" просит перевести ему денежные средства в долг.
Телефонные мошенничества.
Покупка и продажа товаров. Мошенниками на различных сайтах размещается информация о продаже товара по заниженной цене. Потенциальный покупатель звонит продавцу, где последний предлагает внести предоплату, тогда необходимый товар гарантированно станет его. Получив деньги, мошенники отключают телефоны и на связь с обманутым покупателем больше не выходят. Мошенники могут использовать чужие объявления о продаже. Звонят и говорят, что покупают товар, однако деньги могут перевести только на банковскую карту. Доверчивые граждане называют данные своих карт для перевода денег. Заполучив нужные реквизиты, злоумышленники снимают все деньги с банковских счетов добропорядочных граждан. Очень много таких случаев совершается на сайте "Авито". Никогда не переводите деньги, не убедившись в подлинности продавца.
Сотрудники банков и сотовых операторов. Злоумышленник представляется сотрудником безопасности банка, сообщает о сбое в системе или о мошенниках, которые хотят похитить деньги со счетов. Просят назвать реквизиты карт, специальный код, который приходит в емс-оповещениях, либо просят гражданина пройти до ближайшего терминала или банкомата и произвести действия с картой, которые они будут диктовать. В результате у человека списываются все деньги со счетов. В последнее время участились случаи звонков сотрудников службы безопасности банка, которые сообщают, что мошенники пытаются похитить с банковских карт граждан денежные средства и предлагают перевести денежные средства на "безопасный счет". Также сотрудники службы безопасности банка могут сообщить, что мошенники пытаются взять кредит на гражданина и предлагают взять его быстрее, чем мошенники и перевести денежные средства на "безопасный счет". Гражданин через приложение "Сбербанк Онлайн" оформляет кредит и переводит его злоумышленникам. "Безопасным счетом" является банковский счет злоумышленники
Также может поступить звонок якобы от сотрудника службы технической поддержки
оператора мобильной связи. Он может предложить подключить новую услугу или отключить ее, а также вернуть излишне потраченные денежные средства за пользование сотовой связью. Для этого предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
Следует отметить, что это далеко не полный перечень мошеннических схем отъема денег у населения. Злоумышленники находят все новые и новые способы для достижения своих преступных замыслов.
Чтобы защитить себя от действий мошенников, необходимо не сообщать никакие данные банковских карт и сразу же прекратить разговор с ними. Сотрудники банка никогда не спросят у граждан данные их банковских карт и не будут указывать, какие операции необходимо совершить!